Если вы планируете выйти на заслуженный отдых или вам необходимо получить банковскую карточку для перечисления на неё пособий (или других выплат), то бесплатная социальная карта Сбербанка национальной платёжной системы МИР будет неплохим выбором. Её полное название: Пенсионная карта МИР Сбербанка (карточки платёжной системы Maestro уже перестала выпускаться банком), а вероятность что вы получите именно её – очень высока. И это не удивительно, ну куда ещё человек пойдёт, если филиалы банка расположены буквально повсеместно, и, как правило, именно эту карточку рекомендуют получать пенсионерам или только что родившим мамочкам.
К сожалению, информация об этом продукте на официальном сайте Сбера представлена неполно, поэтому наш подробный обзор призван устранить этот недостаток и дать максимально полное описание социальной карты для пенсионеров, её достоинства и недостатки, а также прочие нюансы использования. Отзывы держателей этого популярного и известного банковского продукта только дополнят представленную ниже информацию.
Преимущества и недостатки социальной карты
Начнём обзор с описания основным достоинств и недостатков карты, многих из которых мы также коснёмся по ходу обзора.
Преимущества:
– Бесплатное обслуживание и оформление;
– Бесплатный автоматический перевыпуск: очередной и досрочный (кроме ряда случаев). Таким образом, стоит один раз получить социальную карту, то она становится вашей навсегда (!);
– Безналичная оплата в РФ и за её пределами без комиссий (т.е. оплата по карточке в магазинах и торговых точках). В принципе об этом можно и не писать, так как безналичные операции при оплате товаров и услуг для держателя любой банковской карты проходят с комиссией 0 руб.;
– Снятие наличных в любом банкомате и в кассе Сбербанка по всей (!) России в пределах суточного лимита – бесплатно! Соответственно пополнение и переводы на счёта своих/чужих карт в пределах города также комиссией не облагаются (все нюансы в обзоре);
– Начисление 3,5% годовых на остаток на карточном счёту (по итогам каждых 3 месяцев с момента открытия). Немного, но приятно! Даже небольшая постоянная сумма на вашем счету может с лихвой покрыть платные услуги, например, смс-информирование;
– Программа лояльности «Спасибо», позволяющая накопить бонусы только за оплату по пластику, которые можно потом потратить в рублёвом выражении в различных магазинах;
– Скидки и предложения от партнёров банка и от платёжной системы MasterCard Maestro (мало кто этим пользуется, но присмотреться к этим возможностям стОит);
– Услуга мобильного банка (есть бесплатный экономный вариант), которая даёт доступ в бесплатный интернет-банк СбОл (СБербанк-ОнЛайн), где можно делать переводы, узнавать информацию о состоянии счёта, платить без комиссии (!) за коммунальные услуги (и не только). Можно заплатить и в терминале, но к чему эти неудобства, если это легко делается на вашем компьютере или смартфоне;
– Повышенная безопасность (наличие чипа) и возможность оплаты в интернете на карточках, выпущенных с 2013 года (наличие CVV2/CVC2 кода!). Чип позволяет расплачиваться за границей!(кроме карт платёжной системой МИР);
– Возможность выпустить дополнительную карточку (кроме карт с ПС МИР), привязанную к основному счёту (в том числе для детей от 7 лет)- платная услуга.
Недостатки (хотя и несущественные для граждан РФ):
– Номер карточки Maestro состоит из 18 цифр (возможны проблемы при оплате в интернет-магазинах, где форма оплаты содержит только 16 знаков), номер карточка с ПС МИР содержит уже 16 цифр;
– Терминал на точке оплаты должен принимать карты платёжной системы MasterCard Maestro, МИР (ищите соответствующий логотип). В крупных сетях и магазинах с этим проблем нет, к оплате примут;
– Снятие наличных возможно только в России;
– Возможно получить только пенсионерам и для зачисления социальных и других выплат, хотя некоторым удавалось просто взять и оформить эту социальную карточку;
– Для получателей пособий (например, по беременности) не действует депозитная функция (начисление 3,5% на остаток средств). Эта информация требует дополнительной проверки.
– Нельзя использовать в качестве зарплатной. Это информация с официального сайта, но согласно некоторым отзывам, у людей это всё-таки получалось сделать (передавали карточные реквизиты вместе с заявлением в бухгалтерию и з/п прекрасно перечислялась)
Как видите, даже по краткому перечню преимуществ, этот банковский продукт – просто подарок для обычного человека без претензий. Далее поговорим о нём более конкретно.
Как и где получить. Требования к получателю
Оформить социальную карту Сбербанка МИР может гражданин РФ с 18 лет, с постоянной регистрацией в регионе оформления карты (без постоянной регистрации – решение в индивидуальном порядке), имеющий право на получение пенсии.
Для справки, термин пенсия довольно обширный (с латинского – pensio), обозначающий регулярное денежное пособие, выплачиваемое лицам пенсионного возраста, инвалидам, людям при потере кормильца.
В случае со Сбербанком, согласно отзывам и официальной информации, человек может получить Пенсионную карту в следующих случаях:
- Получает пенсию по старости;
- Является почётным донором;
- Для социальных выплат (например, пособий по уходу за ребёнком в декретном отпуске);
- Для возврата части (компенсации) коммунальных платежей для многодетных семей;
- Получения компенсации за оплату муниципального садика;
- Возврат подоходного налога (налога на доходы физических лиц) по ставке 13% возможен по имущественным и социальным налоговым вычетам (квартира, обучение и т.д.);
- Получение ЕДВ (ежемесячных денежных выплат) инвалидами.
Если у вас есть опыт оформления карточки при других обстоятельствах, обязательно напишите про это в комментариях – для получения более полной картины. Фактически только отзывы держателей этой карты и позволяют получить полноценную информацию о ней.
Итак, если в вышеперечисленном списке вы нашли ваш случай, то подходИте в ближайшее сбербанковское отделение с паспортом и документом, подтверждающим получение пенсии (пенсионное удостоверение, удостоверение инвалида и др.), где вам выдадут заявление-анкету. После соблюдения всех формальностей по заполнению анкеты вам остаётся только подождать от 1 до 3 недель, после чего вас известят SMS-сообщением о готовности карты. Приходите и получайте.
Кстати, напоминаем, что вы можете сами выбрать ПИН-код после выдачи карточки на руки – дополнительный шаг банка в сторону клиента!
Будет лучше, если вы заранее определитесь, какой тариф услуги «Мобильный банк» (МБ) вам необходим: Полный пакет (30 руб. в месяц за смс-информирование по каждой операции) или Экономный пакет (бесплатно, но нет SMS-инфо). Более подробно об этой услуге рекомендуем ознакомиться по этой ссылке, но хотелось бы сказать вот что. МБ потребуется в любом случае, если необходим доступ к интернет-банку (достаточно и экономного пакета), а SMS-информирование обеспечит вашу безопасность – по крайней мере, вы будете сразу узнавать о любой операции по карте. Это позволит принять меры в случае воровства (всякое бывает), да и кассира проконтролировать не помешает во время оплаты. А 30 рублей, как мы раньше отмечали, покроют 3,5% годовых.
После получения пластика необходимо передать реквизиты карточного счёта в организацию, выплачивающую пенсию. Если это пенсионный фонд, то банк всё сделает за вас – уточните это на месте!
Пенсионная карта Сбербанка. Условия и тарифы
Так что же получает на руки человек, став держателем социальной карты для пенсионеров от Сбербанка, кроме счёта с бесплатным обслуживанием, на который раз в месяц капает энная сумма (валюта счёта – только рубли). Давайте разбираться.
Итак, срок действия этой именной бюджетной карточки 3 года, по истечению которого она автоматом перевыпустится бесплатно для её владельца (просто посещаете отделение, и вам выдают по паспорту новый пластик). Если вы её потеряли, забыли ПИН-код, или изменили свои личные данные (имя или фамилию, которые печатаются на лицевой стороне пластика), то придётся за перевыпуск заплатить 30 рублей.
На «борту» пластика присутствует чип вместе с магнитной полосой – это только плюс, ранее карточки выпускались только с магнитной полосой. В любом случае при перевыпуске сейчас выдают чипованную.
Если захотите снять деньги, то это можно сделать БЕЗ КОМИССИИ через кассу или в банкомате ПО ВСЕЙ территории РФ. Суточный лимит и там и там 50 тыс. рублей (суммарно можно снять 100 тысяч руб. в день). За его превышение штраф (комиссия) 0,5% от суммы снятия. В дочерних банках (за границей) сам Сбер комиссию не берёт (условия снятия одинаковы!), но может быть дополнительная комиссия банковской дочерней структуры (уточняйте на местах). Там же можно снять деньги в валюте страны дочернего банка. Вы можете найти подробности о лимитах и комиссиях по всем карточным продуктам банка на этой странице.
НЕЛЬЗЯ получить наличные в кассе дочернего банка и также в кассах и банкоматах чужих (других) банков. Наличные можно снять только в сбербанковских банкоматах!
Если вы захотите пополнить счёт на вашей социалке, то это можно сделать бесплатно по всей территории России (в любом территориальном банке) через ОКР (операционно-кассового работника) или УС (устройство самообслуживания). При пополнении счёта третьим лицом (не владельцем карты), в своём территориальном банке за это комиссию не возьмут, ну а в другом регионе – удержут 1,25% от суммы (минимум 30 руб., максимум 1000 руб.).
Выписку (10 последних операций) можно взять только в родном банкомате – бесплатно.
Узнать об операциях и движениях по счёту можно в МБ или в интернет-банке (этот способ наглядней). Доступна также возможность получения ежемесячного отчета в офисах, по электронной почте (настраивается в СбОл) и почтой России. Последний способ актуален только для Москвы и стоит 150 рублей в год. Кстати, москвичи должны быть аккуратнее, так как при оформлении карточки эту услугу могут потихоньку «впарить».
Впарить могут и страховку операций по карте (от мошеннических действий). В сбере и других кредитных учреждениях не стесняются навязывать дополнительные платные услуги, поэтому при общении с банковским сотрудником готовьтесь грамотно отбиваться, а то навешают ненужных услуг.
По социальной карточке не предусмотрен овердрафт (когда вы берёте в долг у банка), но есть такое понятие, как технический овердрафт, когда в ряде случаев счёт может уйти в минус. Тарифы предполагают штраф за так называемый неразрешённый овердрафт в размере 40% годовых. Следите за остатком средств на счёте – он должен быть всегда положительным.
Хорошим выходом из ситуации, когда деньги на карточке есть, а сходить к банкомату нет возможности, будет выпуск дополнительной карты. Услуга платная – 150 рублей в год, но и удобств много. Поскольку доп.карта привязывается к основному счёту, то ваш родственник, внук или племянник может снять с неё деньги и принести вам (одно из возможных её применений). Если не очень доверяете, то по ней можно установить лимиты максимального обналичивания (пока это можно сделать только в банке), так что всё будет у вас под контролем.
Как пользоваться и где карта пригодится
Банк решает несколько задач, когда он предлагает вам оформить карту MasterCard Maestro Социальную для пенсионеров с накоплением. Это отказ от устаревшей и неудобной в обслуживании сберкнижки, уход от очередей в отделении, оперативность получения выплат, а также получение выгоды – ваши денежки будут храниться на счетах банка, пока вы ими не воспользуетесь. Именно по этому клиенту предлагается накопительная функция, чтобы он подольше держал денежку на счету.
Кстати, подключившись к интернет-банку можно управлять своими деньгами не выходя из дома. Можно не только оплачивать коммунальные услуги, кредиты и налоги (и много других услуг), но и открывать депозиты с более выгодными условиями (для этого необходимо заключить универсальный договор банковского обслуживания – эта формальность делается за несколько минут в любом отделении).
Раз уж у вас карта на руках, то вы можете её использовать не только для накопления полученных выплат или пенсии, а по прямому назначению. Это великолепный финансовый инструмент для оплаты любых покупок – удобнее и безопаснее, чем наличность. Главное не забывать пин-код, и забейте в телефон номер банка для экстренного блокирования карточки на случай её пропажи.
Мошенник ничего не сможет с ней сделать, так как без знания пин-кода, у него в руках будет просто кусок пластика. Перевод или платёж в интернете так же не пройдёт, так как злоумышленник не сможет подтвердить код, высылаемый при онлайн-оплате на ваш сотовый, к которому привязана карта (в соответствии со стандартом 3-D Secure).
Для тех, кто подрабатывает в интернете, будет не лишним знать о возможности вывода средств с электронного кошелька ВебМани (Webmoney) на карточный счёт с небольшой комиссией (15 руб. + 0,8%) – её дополнительно уточняйте при выводе электронных денег.
Не забывайте также о бонусной программе «Спасибо» (подключится к ней не составит труда), которая начисляет вам баллы за каждую операцию по оплате!
На что обратить внимание!
Перед получением необходимо четко понимать, какие платные услуги вам нужны, а какие нет. К ним относятся мобильный банк (полный пакет, включающий SMS-уведомления), страховка, доп.карты, доставка выписки по почте.
В отзывах можно прочитать о том, что затираются буквы и цифры на лицевой стороне пластика – это вообще проблема многих пластиковых банковских карточек. Не обращайте на это внимание – за 3 года до дыр не затрётся.
Если вы захотите посмотреть начисленные за каждые 3 месяца проценты, то при анализе движения средств по счёту через банковскую выписку у вас это сделать не получится. Для этого необходимо получить в интернет-банке онлайн-выписку за 4 месяца или более с момента открытия карточки (например, можно заказать выписку на электронную почту за этот период).
Наличие 18 цифр в номере карты часто не позволяет производить оплату в интернете или получать займы на карточку (из МФО или банков), в этом случае узнавайте банковские реквизиты вашего пластика и выбирайте способ получения займов на банковский счёт.
Выводы
- Оформить кредитку "2 года без %" Ренессанс Банка, бесплатное обслуживание, льготный период 2 года за покупки в первый месяц и 200 дней со второго месяца всегда! Реклама. КБ "Ренессанс Кредит" (ООО). ИНН 7744000126
- Оформить кредитку "365 дней без %" Альфа-Банка, бесплатное обслуживание, 1 год без % на любые покупки! Реклама. АО "Альфа-Банк". ИНН 7728168971
- Оформить карту рассрочки "Халва" Совкомбанка, бесплатное обслуживание, беспроцентная рассрочка (в том числе на снятие наличных), кэшбэк до 10%, процент на остаток до 15% Реклама. ПАО "Совкомбанк". ИНН 4401116480
Социальная карта Сбербанка (сравнительно недавно, в конце 2016 года, она стала пенсионной) уже тем хороша, что она бесплатная в обслуживании, имеет накопительную (депозитную) функцию, позволяет снимать деньги без комиссии в любом банкомате страны и, наконец, что она выпускается (эмитируется) самым крупным и известным в России банком с наиболее развитой инфраструктурой. Пожалуй, самое серьёзное её ограничение – это проблемы с онлайн-оплатой в интернете. Мы об этом более обстоятельно говорили в обзоре карт мгновенной выдачи Моментум Сбербанка Visa Electron / Mastercard Maestro, у этих карт много чего общего, так что рекомендуем ознакомиться и с ними.
Надо понимать, что это карточки бюджетного уровня, но с учётом повышенной безопасности при расчетах (с 2013 года Сбер принципиально отказывается от единственной магнитной полосы и комбинирует её с чипом) и других её достоинств, она является кандидатом № 1 на оформление и использование. Пользуйтесь на здоровье и дополняйте обзор вашими комментариями, так как наверняка ещё есть что сказать по этому достойному банковскому продукту.
Маме 86лет получает пенсию на счёт в СБ у меня есть доверенность по счёту.Мама дееспособна ходит ещё в уме и памяти решила оформить социальную карту но ей отказали в выдаче сказали -увы,но у вас возраст, хотя какого либо документа где указано ограничение по выдаче предъявлено не было.Вопрос правомерен ли отказ?
Беглый анализ УДБО (универсальный договор банковского обслуживания) и условий выдачи карты не дал информации во возрастным границам клиентов. Рекомендую задать этот вопрос на горячую линию Сбербанка или спросить в соц.сетях на официальной страничке банка (например, во Вконтакте)
сбербанк мне отказал выплату 3.5% годовых по карте мир маэстро сославшись на то, что она не социальная, пенсия перечисляется на эту карту.
неплохая реклама,осталось посчитать какая должна быть сумма на карточке для того что бы всегда покрывать сумму списания за СМС информирование ,если 3.5 % годовых депозит а 30 р. в месяц оплата платной услуги ,тысяч 12 постоянно лежать.И ещё бы узнать сохранятся ли настройки этой карты при автоматическом её обновлении когда через 3года банк её перевыпустит,то есть не втюхают ли платные услуги которые были отключены владельцем и не спишут ли такое на какой нибудь сбой .
Насколько я понимаю, постоянно держать 10 с небольшим тысяч не нужно, главное, закинуть эту сумму на счёт в конце квартала. При перевыпуске всё сохранится, только при получении карты надо держать ухо востро – сотрудницы (маринки) могут навязать страховку или впихнуть кредитку, дескать, в подарок.
На странице карты, кстати, есть нюанс: 3,5% на остаток денежных средств на счете начислят только в том случае, если на него осуществляется зачисление пенсии и иных социальных выплат, выплачиваемых пенсионным органом, в случае получения клиентом таких выплат. Карту-то можно получить любому, а вот о начислении процента на остаток для всех что-то уже начинаю сомневаться.
Хочу поделиться еще одни способом получения Социальной карты Мир. Зашел как-то а сбербанк-онлайн заплатить за интернет, а там на странице карт сверху написано: Оформите дебетовую или кредитную карту. Или типа того. Решил оформить дебетовую. Из большого списка предложенных карт решил взять Социальную карту Мир. Оформил заявку на сайте и через 3 недели ее получил в банке. Хотя никаких пенсий и выплат я на нее не получаю. Хотя я получаю пособие на обычный счет, оэтому она оформилась, не знаю.
Я не получаю пособий, и без проблем заказал онлайн эту карту в интернет-банке и получил её в отделении Сбербанка
Позвонили из сбербанка,уведомив,что необходимо поменять пенсионную карту Маэстро на Мир.Как законопослушный гражданин советского воспитания,пошла ,подписала заявление на оформление другого пластика.Однако настораживает,что в ожидании новой карты/две недели/,не смогла пользоваться прежней,заблокирована.А самый вопрос в том,что не были перечислены ежеквартальный проценты на карту Маэстро.Карта Мир мной ещё не получена.Что я должна предпринять?Начислят ли мне мои 3,5% или уже пойдёт новый отсчет с другого числа?Спасибо,если подскажете стоит ли волноваться.
Вам должны начислить проценты на сумму остатка на счете за прошедший квартал. При перевыпуске карты счёт не меняется, так что беспокоится не стоит. Но нелишним будет обратиться в банк по различным каналом и услышать ответ “из первых рук”.
Получила на днях пенсионную карту Мир и сразу столкнулась с проблемой, не могу оплатить покупку на Али. В чём проблема?
Али не поддерживает карточки платёжной системы МИР в качестве способа оплаты (пока). Как вариант, вы можете завести Яндекс-кошелёк, привязать к нему карту Мир, и оплатить товар через кошелёк на сайте Али.
Но в Али есть отметка, что использовать карту Мир можно. И в рекламе сбербанка написано, что оплачивать картой Мир можно на Али. Очередной обман?!!
Возможно, проблемы с самим банком.
Пенсионная карта Мир в Крыму не действует!!! Работники Сбербанка или не знают этого или сознательно навязываю ее пенсионерам с подачи Грефа!
По ней можно расплатиться в Крыму без комиссии в любом магазине, где есть поддержка платежной системы Мир. А вот снять деньги без комиссии действительно пока нельзя – там нет банкоматов сбера. Только с комиссией через банкоматы других банков. Но можно пойти на хитрость – завести, например, дебетовую карту Тинькофф Блэк (бесплатно обслуживается на тарифном плане 6.2), в интернет-банке тинькова пополнять бесплатно счёт карты с пенсионной карты Сбербанка, и снимать с тинькофской карточки деньги от 3000 руб. без комиссии в ЛЮБОМ банкомате.
Добрый день ! ответьте пожалуйста-моя пенсионная карта Маэстро действительна до 2019 года , а в Сбере мне сказали что её скоро заблокируют , и вынудили написать заявление на карту Мир. Надо ли мне получать карту Мир? и сколько я могу пользоваться Маэстро ? действительно их заблокируют раньше положенного срока ?
Здравствуйте. Сбербанк торопиться перевести пенсионеров на карты Мир,следуя букве закона – до 1 июля 2020 года все бюджетники должны будут получать пенсию только на карты национальной платежной системы. Так что получайте карту мир, и не переживайте – для вас это ничего не изменит.
Здравствуйте!Скажите пенсионеру до какого возраста можно получить карту пенсионную?
День добрый. Возрастное ограничение только одно – с 18 лет. Верхней возрастной планки нет. Ограничения “сверху” обычно бывает по кредитным картам, а это – дебетовая.
у меня уже есть соц.карта маэстро, туда начисляются пособи, компенсации от садика, впрочем различные соц.выплаты, и с некоторых времен не могу найти карту, то ли потеряла, то ли провалилась куда-то незнаю, хотела перевыпустить, но в отделении банка отказались перевыпустить, сказали что эта карта теперь только для пенсионеров, правда ли это?
Это похоже на правду, по крайней мере так в банке говорят уже давно, хотя официальной информации или разъяснений до сих пор на сайте банка нет. На самом деле, это делается для того, чтобы втюхать карту с годовым обслуживанием (например, классическую). Но не надо забывать о бесплатной карте Моментум (в статье есть ссылка на её обзор), которую также можно получить для ваших целей.
Получил эту карту в 2014 году. Дело было так. Мне нужно было получить перевод и у меня была просроченная карта Сбербанк Master. В банке сказали, что на её замену уйдёт около недели и предложили бесплатно и без ожиданий карту Сбербанк Maestro. Получается, что я не имел право её получать? В феврале 2017 у неё заканчивается срок годности. Интересно, заменят мне её на новую Maestro или аннулируют?
Забыл уточнить, что это карта Maestro Momentum. Забавно, но люди в интернете говорят, что возникли проблемы с её получением и продлением.
Должны заменить, куда они денутся.
Карту продлить отказались. Сказали, что такие карты больше не выпускаются.
Ну так такие карты с 1 мая 2016 года больше не выпускаются. Им на смену пришли Mastercard Standart / Visa Classic Momentum – тоже бесплатные, вот их и требуйте!
Как я понял, не хотят выдавать все бесплатные карты. Оператор случайно бросила фразу: “Попользовались бесплатно и хватит.”
жаль, что в Крыму это не карта, а обычная бумажка от которой нет никакого прока
Вы просили в тексте писать про опыт оформления карточки при других обстоятельствах. Я в 2012 году получил ее, когда оформился безработным в центре занятости. Не знаю, социальная это выплата или нет, на всякий случай пишу. При регистрации в СбОл на меня навесили сильно ухудшенные лимиты безопасности (видимо, оттого, что просто по Интернету регистрировался, через SMS на телефон?). Не более 3000 руб. в сутки на оплату услуг (в том числе перевод на ЯД и вообще на всё) и не более 30000 руб. на переводы клиентам сбера. Так было изначально и за два года ничего не изменилось. Конечно, временами этих лимитов было… Весь текст »
“Социальная карта Сбербанка Maestro «Социальная» неплохая, но вот у меня уже третий раз перевыпускается досрочно по техническим причинам (не читается карта при оплате в магазинах и т.п. через терминал, в банкомате). А последняя карта не проработала 6 месяцев. Вот такая неутешительная статистика.
Видимо, неудачная партия карт. Банк ведь их сам не делает, заказывает у какого-то подрядчика.
почему в сбербанке нет карты маэстро
Социальная маэстро есть, а все остальные действительно больше не выдаются. Их заменили в 2016 году карты мгновенной выдачи «Momentum» MasterCard
Почему ,при оплате коммунальных услуг через сбербанк онлайн за электроэнергию, взимается комиссионный сбор с социальной карты маэстро? В рекламе карты пишите ,что комиссия не взимается.
Это не реклама, а обзор. А комиссионный сбор при оплате в Сбербанк Онлайн может сниматься в том случае, если у Сбербанка нет договора с юр.лицом, которому вы оплачиваете за электричество. У меня, например, любые коммунальные платежи проходят без комиссии.
здравствуйте, у меня закончилася срок на карту , я получила другую такую же новую маестро, мне должны в октябре начислить проценты , пришло только 52 коп, а дложны рублей 300 за три месяца , где узнать почему не перечислили проценты?
Добрый день. Звоните на горячую линию или посетите отделение. При перевыпуске карты счёт остаётся прежним и проценты должны были начислиться.